Acelere o financiamento de crédito automotivo com automação inteligente

Desafio

No ambiente de negócios dinâmico do financiamento de autos, as empresas enfrentam desafios relacionados à volatilidade do mercado, à interrupção da tecnologia e da cadeia de suprimentos, às ameaças cibernéticas e competitivas e às preferências dos consumidores em constante evolução. Está cada vez mais difícil navegar com rapidez e sucesso. As empresas de financiamento de autos devem permanecer ágeis, inovar continuamente e priorizar a satisfação do cliente, equilibrando os objetivos de risco e lucratividade.

Impacto

À medida que os financiadores de autos passam da papelada para os lucros, os processos desatualizados continuam a retardar o progresso. A verificação de documentos, a entrada de dados e a comunicação com os revendedores, tudo feito por meio de processos manuais, aumentam os custos indiretos, consumindo tempo e recursos. Além disso, há atrasos durante a análise de documentos, validação, tomada de decisões e transporte que prolongam o tempo de resposta, afetam o relacionamento com clientes e concessionárias e reduzem a eficiência geral.

Após a pressa e a espera do processamento em papel, as empresas precisam lidar com erros humanos, como informações ausentes ou falhas de comunicação. Isso pode causar pedidos rejeitados ou termos de empréstimo incorretos, clientes insatisfeitos e possíveis perdas financeiras.

Para resolver os problemas atuais, os financiadores de autos precisam cada vez mais de processos de financiamento automatizados e integrados que otimizem seu trabalho com concessionárias, sistemas de terceiros e sistemas internos de empréstimos bancários. Processos digitais também são atraentes por ajudarem no gerenciamento do risco de conformidade, fornecendo registros precisos e auditáveis.

E se fosse possível

Ao oferecer uma vantagem de automação, um processo digital moderno pode liberar velocidade e precisão para fundos mais rápidos e concessionárias mais felizes. Os financiadores e concessionárias poderão:

• Reduzir custos processando mais por recurso de equipe para expandir a lucratividade, melhorando a qualidade e a escalabilidade
• Melhorar a eficiência com apenas um processo de cliente interno e externo que oferece visibilidade e elimina etapas redundantes
• Processar empréstimos mais precisos e, ao mesmo tempo, gerencie os riscos de forma eficaz para proteger as margens de lucro e melhorar a experiência do banco/concessionária

Solução Digital Auto Lending da Iron Mountain

Os financiadores de autos podem reduzir custos, aumentar a eficiência e processar empréstimos com mais precisão, aproveitando uma plataforma unificada e segura para digitalização e automação.

A solução Digital Auto Lending da Iron Mountain simplifica o financiamento de crédito automotivo. Ela permite que os usuários terceirizem o recebimento, a digitalização e a digitalização de documentos físicos e imagens de pacotes de empréstimos, com o apoio de relatórios abrangentes de inventário voltados para o cliente.

Com a solução Digital Auto Lending, os financiadores superam os desafios do processamento de documentos antigos e distribuem perfeitamente as informações digitais dos revendedores para os back- offices dos bancos. Os recursos da solução incluem digitalização de documentos e ingestão de conteúdo digital, classificação e extração automatizadas impulsionadas por modelos de inteligência artificial/ aprendizado de máquina (IA/ML) enriquecidos com metadados, validação, notificações e alertas automatizados de fluxo de trabalho, armazenamento físico e digital seguro com acesso baseado em função; e distribuição downstream para as principais partes interessadas por meio de APIs apropriadas.

A solução incorpora tecnologias comprovadas da Iron Mountain:

• O Iron Mountain InSight^® Digital Experience Platform (DXP) é o mecanismo de regras robusto que analisa os dados extraídos, verificando as informações exigidas pelos padrões de envio do banco. Ele compara e reconcilia os dados obtidos de cada documento com o sistema de registro do banco e os critérios de aquisição de empréstimos, sinalizando quaisquer exceções para que a Iron Mountain revise, atualize e determine os resultados necessários.
• O InSight Intelligent Document Processing (IDP) aplica o aprendizado de máquina para ler, extrair e indexar dados críticos. Uma abordagem human in the loop permite que os usuários revisem e atualizem os metadados e os dados extraídos pelo mecanismo de aprendizado de máquina e, em seguida, façam as correções necessárias.

Como uma oferta de serviço gerenciado de classe mundial, a solução Digital Auto Lending combina a experiência da Iron Mountain na gestão de ativos físicos e software digital com seus principais recursos de gerenciamento de documentos. Os serviços gerenciados incluem pessoas, processos e armazenamento seguro de ativos físicos e digitais.

Benefícios claros para as empresas

A solução Digital Auto Lending da Iron Mountain transforma o processo de financiamento de crédito automotivo. Ela permite que as empresas obtenham os seguintes benefícios:

• Menor custo e maior lucratividade: a automação reduz significativamente as tarefas manuais e reduz os tempos de ciclo. Isso significa processar mais dados mais rapidamente usando menos recursos.
• Qualidade e escalabilidade: processos digitais gerenciáveis e seguros melhoram a qualidade dos dados e ajudam as empresas a criar um sistema moderno e escalável.
• Eficiência e experiência do cliente: um processo interno e externo contínuo reduz os tempos de ciclo ao eliminar etapas redundantes, acelerando o progresso e aumentando a satisfação do cliente.
• Processamento simplificado e gerenciamento de riscos: a automação do processamento de empréstimos reduz os custos e os erros de processamento, ao mesmo tempo em que oferece visibilidade para gerenciar riscos de forma eficaz.
• Recursos ampliados de geração de relatórios: os dados com validação cruzada e os recursos aprimorados de geração de relatórios dão suporte às atividades de conformidade.
• Implementação rápida e adaptabilidade ao setor: os modelos pré-construídos de extração de dados, as regras de negócios, os fluxos de trabalho e os recursos de integração permitem uma implementação rápida e adaptada às necessidades dinâmicas do setor de financiamento de autos.
• Provedor de soluções comprovadas: a Iron Mountain é testada por clientes com mais de 70 anos de experiência no processamento de bilhões de documentos e na proteção de ativos em vários setores.

Entre em contato com a Iron Mountain para saber como podemos ajudar a reduzir os custos operacionais e aumentar a eficiência automatizando os processos de empréstimo.